基金知识竞赛题库及答案（100题）

34、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是（）。

A.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产(正确答案)

B.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点

C.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险

D.在未来买入合约标的资产的一方称为空头

答案解析：衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点，故B错误;因为操作人员人为错误导致的风险被称为运作风险，故C错误;在远期和期货合约中，未来买入合约标的资产的一方称为多头，故D错误。

35、下列关于债券的论述中，错误的是（）。

A.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值

B.在企业破产时，债权人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿

C.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款(正确答案)

D.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

答案解析：债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款。

36、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（）。

A.基金中的基金（FOF）

B.交易所交易基金（ETF）(正确答案)

C.上市开放式基金（LOF）

D.QDII基金

答案解析：ETF是进行被动投资的指数基金。

37、关于基金销售结算资金，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构不得将销售结算资金归入其自有资产

B.基金销售机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

C.不得在有基金销售业务资格的商业银行开立基金销售结算专用账户(正确答案)

D.禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金

答案解析：可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。

38、下列关于衍生工具特点的表述中，错误的是（）。

A.具有跨期性，会影响交易者未来某一时间的现金流

B.衍生工具的价格与标的资产的价格具有联动性

C.具有杠杆性，只要支付少量保证金或权利金就可以买入

D.交易者要承担较大的市场风险，但不承担交易对手违约的信用风险(正确答案)

答案解析：衍生工具需要承担交易双方中的某方违约的信用风险。

39、港股通基金与境内证券投资基金相比会面临一些特有的风险。以下关于港股通基金特有风险表述错误的是（）。

A.香港交易市场制度或规则不同会给港股通基金带来交易风险

B.港股通基金可能会发生巨额赎回的情形，导致流动性风险，甚至会影响基金份额净值(正确答案)

C.在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，港股通基金承担港元对人民币汇率波动的风险

D.据港股通规则，只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形，这都是潜在的估值风险

答案解析：巨额赎回是开放式基金面临的风险，不仅仅指港股通基金，所以由于巨额赎回导致的流动性风险不是港股通基金特有的风险。

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