基金知识竞赛题库及答案（97题）

D.金融资产高于300万元人民币的自然人

答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私寡基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

99、私募基金管理人应当向（）履行基金管理人登记手续。

A.中国证券投资基金业协会(正确答案)

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

答案解析：担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会履行登记手续。

100、下列选项中，关于私募基金的表述，错误的是（）。

A.私募基金应当向合格投资者募集

B.私募基金投资者转让份额的，受让后投资者人数可以超过法定数量(正确答案)

C.私募基金是以非公开方式向投资者募集基金设立的投资基金

D.单只私募基金的投资者人数累计不得超过法定数量

答案解析：投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合法规规定。

72、基金管理人对于收取销售服务费的基金产品，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.5%的赎回费，并将赎回费中的（）计入基金资产。

A.75%

B.100%(正确答案)

C.50%

D.25%

答案解析：基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。

67、股票型开放式基金和货币市场基金的申请、赎回原则的不同点在于（）

A.股票型开放式基金遵循未知价原则，货币市场基金遵循已知价原则(正确答案)

B.股票型开放式基金遵循金额申购、份额赎回原则，货币市场基金遵循份额申购、金额赎回原则

C.股票型开放式基金遵循金额申购、金额赎回原则，货币市场基金遵循份额申购、份额赎回原则

D.股票型开放式基金遵循已知价原则，货币市场基金遵循未知价原则

答案解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

68、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。完成或提供基金产品风险评价的可以是（）。

Ⅰ.基金托管机构的特定部门完成；

Ⅱ.基金销售机构的特定部门完成；

Ⅲ.第三方的基金评级与评价机构提供。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

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