基金知识竞赛题库及答案（97题）

53、基金从业人员以下行为中，符合客户利益优先准则的是（）。

A.利用任职优势和信息优势，以自身证券账户抢先于基金买入股票

B.接受上市公司请托，以基金财产购买该上市公司发行的证券

C.接受证券公司请托，以基金财产参与该证券公司主承销的股票发行

D.考虑到公司投资决策委员会已决定公司旗下基金投资于某股票，放弃个人原定投资于该股票的计划(正确答案)

答案解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

54、关于基金投资者教育，以下描述错误的是（）。

A.投资者教育是基金市场基础建设的重要内容

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者教育工作的专门部门

C.只有基金管理人才能开展基金投资者教育(正确答案)

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

答案解析：这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作。

55、到期限相对较短的债券利率与期限呈正向关系，期限相对较长的债券利率与期限呈反向关系，收益率曲线呈（）形态。

A.水平

B.反转

C.拱形(正确答案)

D.上升

答案解析：拱形收益率曲线，其期限结构特征是，期限相对较短的债券，利率与期限成正向关系，而期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。

56、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（）。

A.投资者教育有成熟的经验可以遵循

B.投资者教育有固定的推广模式

C.存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代(正确答案)

答案解析：投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

57、关于基金销售机构和基金管理人的基金销售费用分成合格规范，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议的，约定支付报酬的比例和方式

C.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例

D.基金管理人可以在基金销售协议之外向基金销售机构支付相关的销售佣金或报酬奖励(正确答案)

58、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。

A.折价，折价率约为13.6%溢价，

B.溢价率约为13.6%(正确答案)

C.折价，折价率为12.0%

D.溢价，溢价率为12.0%

答案解析：(1.25-1.1)/1.1×100%=13.6%

59、关于开放式基金申购和赎回，以下说法错误的是（）

A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

C.场内赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率(正确答案)

D.基金管理人可以约定将赎回费全额计入基金财产

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