基金知识竞赛题库及答案（97题）

C.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的5%

D.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%

答案解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

47、关于基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方销售费用的分成比例

B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品后，与基金管理人签订销售协议的，约定支付报酬的比例和方式(正确答案)

C.未经招募说明书载明并公告，基金管理人与基金销售机构不得对不同投资人适用不同费率

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

答案解析：具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

48、基金管理人主要负责的信息披露事项，涉及的具体环节包括（）。Ⅰ.基金募集Ⅱ.上市交易Ⅲ.投资运作Ⅳ.净值披露

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)

答案解析：具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

49、一家制造型企业所发行的固定利率债券被某评级机构提高了评级，该债券的价格也相应有所上升。这一价格的上升最可能是由于下列哪种原因引起的?（）

A.该债券再投资风险的降低

B.该债券信用风险的降低(正确答案)

C.该债券流动性风险的提高

D.该债券提前赎回风险的提高

答案解析：债券的信用风险又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

50、关于基金销售费用结构的内容，以下表格错误的是（）。

A.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有长短适当优惠

C.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一收费标准(正确答案)

D.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费

答案解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。

51、通常而言，（）是收益率曲线的正常形态。

A.水平曲线

B.上升曲线(正确答案)

C.垂直曲线

D.下降曲线

答案解析：通常而言，上升收益率曲线表示到期期限越长，利率越高，是一种正常形态。而其他形状则是非正常的。

52、关于开放式基金的非交易过户和转托管，以下表述错误的是（）。

A.投资者于T日发起转托管申请，一般可于T+2日起赎回

B.非交易过户接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.非交易过户主要包括继承、司法强制执行等方式

D.转托管在转入方进行申报(正确答案)

答案解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

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