基金知识竞赛题库及答案（97题）

41、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+1(正确答案)

B.T+0

C.T+2

D.T+3

答案解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。

42、相对于某个人无嵌入条款的债券，我们观测到一个在其他方面与之别无二致的有嵌入条款的债券价格更低，那么，该有嵌入条款债券最有可能是一个（）。

A.可赎回债券(正确答案)

B.结构化债券

C.可回售债券

D.可转换债券

答案解析：结构化、可回售、可转换条款对投资者有利，加入这类嵌入条款，利率上可低些；反之，可赎回条款对投资者不利，利率上应高些，以吸引投资者购买。

43、参考国际证监会组织为投资者教育工作设定的基本原则，下列描述错误的是（）o

A.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代(正确答案)

B.投资者教育应有助于监管者保护投资者

C.投资者教育没有固定形式

D.不存在广泛使用的投资者教育计划

答案解析：国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

44、某基金销售机构为完全某基金的销售任务，内部口头通知，对申购100万元以上的客户适用申购500万元以上的申购费率，该销售行为违反了（）的规定。

A.销售机构可自行对费率进行优惠

B.口头通知无效，要内部下文才可以遵照执行

C.未经公告不得进行费率折扣(正确答案)

D.未经中国证监会批准不得进行费率优惠

答案解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑥其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

45、基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响（）竞争。

A.公正

B.公开

C.公平(正确答案)

D.充分

答案解析：基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。

46、开放式基金巨额赎回是指（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%(正确答案)

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的5%

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