基金知识竞赛题库及答案（97题）

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、V

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V(正确答案)

D、Ⅰ、Ⅲ、IV、V

答案解析：到期收益率的影响因素主要有以下四个：(1)票面利率。(2)债券市场价格。(3)计息方式。(4)再投资收益率。

36、假设某国债是起息日为2009年6月6日的附息固定利率债券，10年期，每半年支付一次利息，债券面值100元，票面利率为4.5%,2019年6月6日当日每单位债券收到本金和利息共计（）元。

A、145

B、104.5

C、140.5

D、102.25(正确答案)

37、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）。

A、甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事(正确答案)

B.甲在销售过程中，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所准备推介基金的未来业绩

C.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是“法”,又不是“规”

D.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供

答案解析：甲的行为符合守法合规的要求。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理乙的妻子进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，是违法行为。甲发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的行为。

38、关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金，以下描述正确的是（）。

A.应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.应当登载最近一个季度的业绩

C.应当登载最近一个月的业绩

D.不允许登载业绩(正确答案)

答案解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

39、关于投资者教育，以下描述错误的是（）。

A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B.投资者教育包括提示投资风险

C.投资者教育是行业自律组织的一项重要工作

D.投资者教育是基金管理公司为客户提供的一项投资咨询工作(正确答案)

答案解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

40、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。

A.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额(正确答案)

B.基金份额的转换一般采取未知价法

C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

D.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的解析：

由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

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