根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当统一尽职调查措施的程度，采取一致的客户尽职调查具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。A.正确B.错误正确答案：B
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于人寿保险合同保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的，保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取强化尽职调查措施，识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，对于难以中断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。金融机构在未完成客户及其受益所有
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对已采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易，金融机构应当定期审查其风险状况，根据风险高低调整所提供的服务范围和业务功能。A.正确B.错误正确答案：A
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。A.正确B.错误正确答案：B
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于来自强化监控国家或地区的客户，金融机构在开展客户尽职调查及划分客户风险等级时，应当关注客户所在国家或地区的风险状况。A.正确B.错误正确答案：A
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。A.正确B.错误正确答案：A
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，保险公司在办理再保险业务时，履行客户尽职调查义务同样适用本办法。A.正确B.错误正确答案：B
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，建立多层次评估结果运用机制，由相关单位和反洗钱义务机构根据评估结果有针对性地完善反洗钱和反恐怖融资工作，提升资源配置效率，提高风险防控有效性。A.正确B.错误正确
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。积极发挥行业协会和自律组织的作用，指导行业协会制定本行业反洗钱和反恐怖融资工作指引。
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，积极鼓励创新反洗钱培训教育形式，充分利用现代科技手段扩大受众范围，加大对基层人员的教育培训力度。A.正确B.错误正确答案：A
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，加强洗钱类型分析和风险提示，指导反洗钱义务机构开展洗钱类型分析，及时向反洗钱义务机构发布洗钱风险提示，督促反洗钱义务机构加强风险预警。A.正确B.错误正确答案：A
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，进一步深入参与反洗钱国际标准研究、制定和监督执行，积极参与反洗钱国际（区域）组织内部治理改革和重大决策，提升我国在反洗钱国际（区域）组织中的话语权和影响力。A.正
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制，督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平，维护其合法权益。A.正确B.错误正确答案：A
根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，各主管部门要指导相关行业协会积极参与“三反”工作，制定反洗钱自律规则和工作指引，加强自律管理，强化反洗钱义务机构守法、诚信、自律意识，推动反洗钱义务机构积极参与和
根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑客户、地域、业务、交易渠道等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门
根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构在共享和使用反洗钱和反恐怖融资信息方面应当依法提供信息并防止信息泄露。A.正确B.错误正确答案：A
（单选）根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件。A.正确B.错误正确答案：A
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。A.正确B.错误正确答案：A