理财规划中，对个人或家庭资产进行流动性管理目的，其一是为了应付意外的花费，其二是为了等待投资时机。（）A.正确B.错误正确答案：A

理财规划中,对个人或家庭资产进行流动性管理目的其一是为了应付意外的花费,其二是为了等待投资时机。因而流动性管理分为两种（）A.主动性管理B.收入式管理C.被动性管理D.支出式管理正确答案：AC

()一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人(如信托机构)，受托人按照信托协议的约定为受益人(如子女或配偶)的利益，管理、分配信托资产的行为。A、委托B、信托C、受托D、授信正确答案：A

为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是()。A、现金规划B、退休养老规划C、投资规划D、风险管理和保险规划正确答案：A

下列关于理财规划步骤正确的是（）。A、建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B、收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C、建立客户关系、收集客户

理财规划服务合同宜采用（）。A、书面形式B、默示形式C、见证形式D、口头形式正确答案：B

理财规划的首要目标是 ( )A.财务独立B.财务安全C.财务自主D.财务自由正确答案：B

一般认为理财规划起源于（ ）A.20世纪30年代美国保险业B.1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会C.首家理财团体机构IAFP的创立D.1990年国际注册理财规划师协会的成立正确答案：A