个人理财2023章节测试答案

A:慈善信托的委托人可以中途解除信托合同

B:慈善信托可以有效进行财富保全与财富传承

C:目的必须是完全为了社会公共利益

D:慈善信托必须到主管部门备案或取得批准

我的答案： 【慈善信托的委托人可以中途解除信托合同】

9、【多选题】以下哪些属于遗产规划工具（）

A:人寿保险

B:联名账户

C:基金会

D:遗嘱

我的答案： 【联名账户；基金会；遗嘱】

10、【多选题】以下说法正确的是（）

A:遗嘱公证、执行耗时、昂贵，易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷

B:人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能

C:基金会可以用于家族代际间传承财富，不过缺乏流动性和灵活性

D:我国2018年试点税收递延保险，是养老金第三支柱的标志

我的答案： 【遗嘱公证、执行耗时、昂贵，易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷；人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能；我国2018年试点税收递延保险，是养老金第三支柱的标志】

第十章 单元测试

1、【单选题】刘先生目前有资产40万元，理财目标为:3年后购房100万元，8年后子女留学基金30万元，20年后退休基金80万元。假定投资报酬率为5%，要实现此三大理财目标，王先生退休前每年年末储蓄额为（）。

A:77707元

B:49980元

C:34581元

D:39546元

我的答案： 【77707元

】

2、【单选题】有关理财规划的叙述，下列（）的叙述正确。

A:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序

B:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

D:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

我的答案： 【制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序】

3、【单选题】李先生打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，理财规划师给出的下列评价恰当的是（）

A:证券投资基金的期望收益率高于养老保险预期收益率，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具

B:由于储蓄利率下调，传统寿险预期利率低于以往，故购买养老保险不是令人满意的选择

C:养老保险是长期投资，目前家庭资金紧张可以暂时不考虑购买

D:养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划

我的答案： 【养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划】

4、【单选题】在分析客户的信息时，非个人假设条件是（）

A:通货膨胀率

B:预期寿命

C:退休年龄

D:各项收入

我的答案： 【通货膨胀率】

5、【多选题】确定退休后的年收入主要主要由以下项目构成（）。

A:社会保障收入

B:投资回报

C:儿女不孝

D:退休金

我的答案： 【社会保障收入；投资回报；儿女不孝；退休金】

6、【多选题】财务目标可以有以下内容（）

A:保证个人财务安全

B:为退休积累财富

C:实现收入最大化

D:资产负债表

我的答案： 【保证个人财务安全；为退休积累财富；实现收入最大化】

7、【判断题】税收规划目的是减少支出以增加理财资金供应。对还是错？

A:对

B:错

我的答案： 【对】

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