个人理财2023章节测试答案

9、【判断题】在利用抵免技术进行税收规划时，要使抵免项目最多化、抵免金额最大化。

A:错

B:对

我的答案： 【对】

10、【判断题】个人税收规划，可以利用国家税收优惠政策，通过免征额、境外已纳税额的扣除规定，合理安排收入项目及收入次数，以实现节约税款的目的。

A:错

B:对

我的答案： 【对】

第八章 单元测试

1、【单选题】某客户想要金融理财师为其指定一个退休计划，金融理财师制订了5个方案。当帮助客户选择方案时，金融理财师的所做的以下陈述不恰当的是（）

A:“我们希望您身体健康，所以我们不用考虑医疗保险的问题”

B:“我们根据以往的和当前的经济数据，将未来的通货膨胀率设定为4%，并以此计算未来需要的支出”

C:“5个方案中的第三个方案加入了股票和债券投资计划，所以该方案的风险比较大，当然预期的未来理财收入也会高些”

D:“我们根据您目前的健康状况和生活习惯预测您退休后的寿命大概有35年”

我的答案： 【“我们希望您身体健康，所以我们不用考虑医疗保险的问题”】

2、【单选题】以下根据生命周期理论作出的资产配置策略不恰当的是（）

A:李先生刚刚开始退休，未来预期医疗支出会增加，所以现在需要将更多的资金投入到股票当中以保持财富的增长性

B:小刘刚刚结婚，可以将一部分资金投入到长期债券和股票中作为子女的教育基金

C:蔡先生已年届50，可以将更多的收入用来购买养老保险

D:老马现已

老马现已70高龄，打算卖掉所有股票，将资金存入银行以便随时支取

我的答案： 【李先生刚刚开始退休，未来预期医疗支出会增加，所以现在需要将更多的资金投入到股票当中以保持财富的增长性】

3、【单选题】个人税收递延养老保险属于（）

A:第三支柱

B:其他都不是

C:第二支柱

D:第一支柱

我的答案： 【第三支柱】

4、【单选题】在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列说法错误的是（）。

A:客户指定的理财目标弹性越大，其风险承受能力越强

B:教育程度越高，风险承受能力越强

教育程度越高，风险承受能力越强

C:年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力也就越强

D:新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前

我的答案： 【年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力也就越强】

5、【多选题】李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（ ）

A:证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具

B:由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是令人满意的选择

C:与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低

D:养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划

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