个人理财2023章节测试答案

B:为遗产积累财富

C:通货膨胀率

D:实现收入和财富的最大化

我的答案： 【为退休积累财富；为遗产积累财富；实现收入和财富的最大化】

4、【多选题】解释理财流程第三步分析的主要内容（ ）

A:财务比率分析

B:现金流量表分析

C:个人收支表

D:个人资产负债表分析

我的答案： 【财务比率分析；现金流量表分析；个人收支表；个人资产负债表分析】

5、【判断题】投资偏好是定性数据。对还是错

A:错

B:对

我的答案： 【对】

6、【判断题】个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？

A:对

B:错

我的答案： 【对】

7、【判断题】个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？

A:错

B:对

我的答案： 【对】

8、【判断题】在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？

A:对

B:错

我的答案： 【对】

9、【判断题】在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？

A:错

B:对

我的答案： 【对】

10、【判断题】当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？

A:对

B:错

我的答案： 【对】

第三章 单元测试

1、【判断题】人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。

A:对

B:错

我的答案： 【对】

2、【判断题】投资性负债率过高，说明客户偏好高风险来获取高回报。

A:错

B:对

我的答案： 【对】

3、【判断题】储蓄=期末现金-期初现金+资产增减额-负债增减额

A:对

B:错

我的答案： 【对】

4、【判断题】理财成就率=目前的净资产/（目前的年储蓄额*已工作年数），经验值为1，过高或过低都不好

A:对

B:错

我的答案： 【错】

5、【单选题】收付实现制下，以下哪一项需要记账（）

A:预计下个月中旬发放的本月工资

B:本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费

C:本月的孩子家教费用，三个月后付款

D:本月到期的未兑付的理财产品

我的答案： 【本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费】

6、【单选题】关于收入支出表，以下说法正确的是（）

A:未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项，并计入当期的收入支出表

B:债务偿付支出不需要区分本金和利息

C:计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可

D:当理财资金供应小于理财资金需求时，可压缩非弹性开支

我的答案： 【计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可】

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