民生银行总结教训严规矩齐清廉知识竞赛题库及答案（100题）

对(正确答案)

错

14.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定，经营机构工作人员应当落实风险管理方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险。

对

错(正确答案)

15.《中国民生银行非自然人客户受益所有人信息采集及客户身份识别操作指引》规定，各经营机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

对(正确答案)

错

16.与新客户建立业务关系后，反洗钱系统在2个自然日内给出初步评定结果，风险评级操作员和审批员需在系统下发的初步评定任务后的5个工作日内完成人工评定和审批工作，全部流程不得超过10个工作日。

对

错(正确答案)

17.反洗钱奖励措施采取精神鼓励和物质奖励相结合的方式，可以同时授予奖励，也可单独授予奖励。

对(正确答案)

错

18.业务部门及经营机构每年至少开展一次反洗钱名单拦截、识别与放行操作的合规性、准确性检查，发现问题及时整改。

对(正确答案)

错

19.反洗钱突发事件是指无法准确预测，与我行尽职履行反洗钱与反恐怖融资义务密切相关，可能对我行经营管理、信誉等造成影响或损失的各类突发风险事件。

对(正确答案)

错

20.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2022年修订）》，在执行冻结过程中，各相关人员应严格遵守保密规定，不得违反规定向任何单位和个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产所有人、控制人或管理人。

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错

21.根据《中国民生银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2022年修订）》，总、分行相关部门采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，各经营机构客户经理应及时告知客户，并向客户说明采取冻结的依据和理由，同时告知客户对冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。

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错

23.本行严禁员工个人经商办企业、伙同他人经商办企业以及假借他人名义经商办企业。

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错

24.居住权无偿设立，但是当事人另有约定的除外。

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25.开发商提供阶段担保，可以不提供股东会决议/董事会决议。

对

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26.客户拒绝签署空白合同，要尽量说服客户签署，暗示客户不签署后果自负。

对

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27.预约合同对当事人具有法律约束力，不履行预约合同约定的合同义务，需承担违约责任。

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28.夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,不属于夫妻共同债务。

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29.银行以不安抗辩权为由不放款的，须及时通知融资人;融资人提供担保，证明具备还款能力的，要按合同约定放款。

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30.格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时已经与对方协商的条款。

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